Как узнать расчетный счет?

Как проверить реквизиты юридического лица по ИНН

В первую очередь нужно удостовериться, что фирма действительно существует и ее деятельность не прекращена. Затем стоит узнать, какие виды деятельности она осуществляет. Эти данные указываются при регистрации любой организации при помощи кодов ОКВЭД. Также нужно уточнить, является ли руководителем лицо, подписывающее тот или иной договор.

Узнать реквизиты организации по ИНН можно на официальном сайте Налоговой службы. Для этого в соответствующую графу необходимо ввести ИНН проверяемого контрагента. Также поиск можно проводить по ОГРН и наименованию компании. В случае поиска ИП используется ИНН, ОГРНИП или ФИО и регион места жительства.

На другой странице сайта ФНС можно получить сведения, не находится ли контрагент в списке дисквалифицированных лиц. Если руководитель компании числится в этом реестре, значит, ему запрещено занимать руководящие должности в связи с преднамеренным или фиктивным банкротством, фальсификацией бухгалтерских документов или другими правонарушениями. Поиск осуществляется по полному наименованию юридического лица и ОГРН.

Проверить? не находится ли компания на стадии ликвидации? можно на специальной странице «Вестника государственной регистрации» на портале ФНС.

Ознакомитmся со сведениями, опубликованными в Вестнике? о предстоящем исключении организации из списка ЕГРЮЛ можно на этой странице сайта Налоговой службы.

Одним из признаков фирмы-однодневки является использование так называемых «массовых» адресов. То есть адресов, которые используют другие компании. Проверить контрагента по этому признаку можно на этой странице сайта ФНС. Для поиска необходимо ввести в соответствующие поля адрес проверяемой организации.

Если юридическое лицо имеет задолженность по уплате налогов и не предоставляет налоговую отчетность более чем год, то оно будет числиться в специальном реестре. Ему отведена еще одна страница сайта ФНС.

Проверить, часто ли контрагент является участником судебных процессов, можно на сайте Картотеки арбитражных дел. А узнать сведения о проведении плановых и внеплановых проверок легко на сайте Генпрокуратуры РФ.

Поиск счетов. Как найти счёт/вклад в банке?


Поиск счетов. Как найти счёт/вклад в банке? Иногда частным лицам требуется информация о наличии открытых в банке счетов/вкладов или справка об открытых счетах и движении средств на них. Причин для поиска счетов или получения справок по счетам у людей может быть много и мотивы поиска тоже бывают разными. Так, поиск счетов может быть вызван следующими обстоятельствами:

  • В связи с утерей документов по оформленному вкладу.
  • Для возврата перечисленных со счёта средств (для предъявления её в суд).
  • Для проверки наличия вкладов у умерших родственников.
  • С целью подтверждения существования старого счёта (действующего или уже закрытого)
  • Для проверки движения денег по ранее закрытому счёту.
  • Простое желание проверить наличие счетов у близких родственников (мужа, жены, детей, родителей).
  • Поиск счетов задолжавшего по элементам ребёнку родителя и т.д.

Если вы уверены в том, что разыскиваемый счёт существует (или существовал), то найти счёт в нужном или даже любом банке никакой сложности не составляет, но… при соблюдении одного условия. Информация банком будет выдана только с учётом соблюдения Части 2 Статьи 857 ГК РФ от 26.01.1996 N 14-ФЗ и Статьи 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1, в которых изложены принципы соблюдения «Банковской тайны».
Принцип банковской тайны гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка. Вот как об этом говорится в статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1: Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. И т.д.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — консульским учреждениям иностранных государств

Кто имеет право осуществлять поиск счетов/вкладов?

Итак, исходя из приведённой выше выдержки из закона «О банках и банковской деятельности» становится понятно, что поиск счетов/вкладов может осуществляться только следующими физическими лицами:

  • владельцами счетов/счёта или владельцами вкладов/вклада;
  • доверенным лицом владельца счета/ вклада (при наличии доверенности);
  • законным представителем владельца счета/ вклада (родителем, опекуном несовершеннолетнего владельца счёта/вклада; представителем по решению суда и др.) ;
  • наследником владельца счета/ вклада (только в отношении счетов, оформленных завещанием);
  • доверенным лицом наследника владельца счета/ вклада (в отношении завещанных счетов);
  • законным представителем наследника владельца счета/ вклада.

В остальных случаях, чтобы найти счёт в банке потребуется решение суда или заключение нотариуса. После вынесения соответствующего решения поиском счетов и направлением запросов занимаются следующие структуры:

  • Нотариус – если у умершего родственника, на наследство которого вы имеете право претендовать по закону, остались невостребованные счета в банках.
  • Судебные приставы — если при разводе один из супругов претендует на половину денежных сумм второго, которые хранятся на счетах/вкладах в банках.
  • Судебные приставы — если причитающиеся алименты на содержание ребёнка не выплачиваются вовремя, и муж уклоняется от их перечисления, постоянно меняя место работы и счета, на которые перечисляется зарплата. И т.д.

Как оформляется поиск счетов/вкладов в банке?

Для осуществления поиска счетов/вкладов в банке в большинстве случаев клиенту потребуется:

  1. Посетить отделение банка, в котором (как предполагается) был открыт счёт.
  2. Предъявить паспорт и объяснить оператору суть проблемы.
  3. Написать заявление или оформить стандартный бланк запроса на имя руководителя банка или филиала того банка, где предположительно был открыт счёт.
  4. Если поиск осуществляется по поручению владельца счёта – предъявляется доверенность владельца на право поиска вклада/счёта от его имени (копия прикладывается к запросу)
  5. Если поиск осуществляется наследником на основании завещания – прилагается завещание и свидетельство о смерти владельца счета.

Поиск счетов в банках, как правило, осуществляется бесплатно. Срок предоставления справки об открытых счетах должен составлять до 30 календарных дней, но иногда он может по уважительным причинам затянуться и на более длительный период.
Подготовленная справка о счетах передаётся клиенту следующими способами:

  1. Лично в руки при посещении банка (вызов может поступить из Колл-центра банка).
  2. Заказным письмом через Почту России.
  3. На адрес личной электронной почты клиента.

Если счета найдены, и вам причитаются к получению средств с них, то банком обязательно будет проведена дополнительная перепроверка всех предъявленных документов, и только потом оформлена выдача.

Можно ли узнать номер расчетного на сайте

На сайте Федеральной налоговой службы нельзя найти номер расчетного счета. Но в «Проверке контрагентов» заказываются выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Посмотрев реквизиты компании, можно найти учредителей, адрес регистрации фирмы, ИНН и ОГРН.

А на основе полученных данных искать контрагента, если он задолжал вам денег. Дополнительно проверяйте р/с на блокировку в разделе «О ФНС России», выбрав пункт «Запрос о действующих решениях о приостановлении».

1С Бухгалтерия

В программе находится информация по контрагентам, которые вы вносили в список:

  1. Находим раздел «Контрагенты» и подраздел «Справочник по контрагентам» — в каждой конфигурации 1С разные названия.
  2. Выбираем нужную компанию.
  3. Смотрим номер расчетного счета.

Если плательщика вы не заносили в базу программы, узнать номер расчетного счета не получится.

Номер расчетного счета в договоре

Указание реквизитов сторон — одно из обязательных условий при заключении договора. Все компании или предприниматели обязаны вносить в реквизиты договора:

  • номер корреспондентского и расчетного счета.
  • банковский идентификационный код.
  • название кредитной организации, в которой обслуживается р/с.
  • данные владельца счета.
  • ИНН и КПП.

Выписка из банка

Если контрагент перечислил в пользу компании денежные средства, то в банке можно запросить выписку, в которой указан номер расчетного счета плательщика, банковский идентификационный код и другие обязательные реквизиты.

Платежное поручение

Платежное поручение составляется при переводе денежных средств с расчетного счета плательщика на счет получателя. Оно составляется в программе 1С Бухгалтерия, интернет-банкинге или сотрудником кредитной организации за дополнительную плату.

На сайте компании

На официальных сайтах компаний в разделе «О компании» или «О нас», иногда оставляют платежные реквизиты и другую информацию. Например на сайте ПАО «Роснефть», в разделе «Инвесторам и акционерам» указаны реквизиты компании — расчетный счет, ИНН, КПП и ОКПО.

Как узнать расчетные счета должника

На самом деле провести собственные расследования можно и даже нужно, особенно, если требуется быстрее вернуть долги. Сделать это может каждый россиянин, если, конечно, существует такая необходимость. Причем используются как официальные запросы в госорганы, так и «домашние» поиски.

Мнение эксперта Евгений Беляев Юрист-консультант, финансовый эксперт Спросить

Невозврат долгов по российскому законодательству рассматривается, как мошенничество и карается по закону (ст.159 УГ РФ).

Обращение в налоговую инспекцию

Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос. Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.

Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.

Организации обязаны сообщать в Налоговую свои банковские реквизиты

Как оформить запрос

Так как такая информация относится к разряду конфиденциальной, составлять документ на получение данных сведений следует по существующему регламенту. А именно руководствуясь приказом МНС РФ за №БГ-3-28/96, в котором рассматривается порядок предоставления конфиденциальных сведений:

  1. Запрос следует оформлять только в письменном виде, заполняя бланк установленного типа.
  2. Документ обязан иметь полные реквизиты, с помощью которых можно идентифицировать заявителя.
  3. Бумага будет содержать роспись лица, который имеет право отправлять подобные запросы в органы налоговой инспекции. А также иметь официальную печать организации. Если данный документ пересылается по E-Mail, то необходимо зарезервировать его цифровой электронной подписью.
  4. Также следует прописать (либо дать ссылку) на существующие положения ФЗ РФ, подтверждающие, что обратившийся имеет право на получение данных сведений.
  5. В запросе следует подробно объяснить точную цель получения данных, и как они будут впоследствии использоваться.

Необходимые документы

Для грамотного составления запроса, к заявлению следует приложить и список документов. Портфель документации состоит из следующих бумаг:

  • исполнительный лист (необходимо следить, чтобы данная бумага не потеряла своей актуальности), если отправка документов осуществляется не лично самим заявителем, необходима нотариально заверенная копия исполнительного листа;
  • доверенность (в случае когда документы передает представитель истца);
  • паспорт (при предоставлении документации самолично);
  • сам запрос (его необходимо составить в 2-х экземплярах).

Узнать нужные сведения можно из составленных ранее договоров

По документам должника

Обычно задолженности появляются при невыполнении условий некоего соглашения, договора. Такие документы, как договора, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи услуг оформляются с обязательным указанием реквизитов. Поэтому можно собрать сведения и по ИНН, адреса и иных данных (порой там может указываться и непосредственно р/чет и банк, где обслуживается должник).

Мнение эксперта Евгений Беляев Юрист-консультант, финансовый эксперт Спросить

Если должник ранее делал выплаты по безналичному расчету, можно просмотреть все исходящие/входящие платежки с помощью интернет-банкингов.

С помощью поисковых запросов

Если на официальном сайте должника ничего не удалось выяснить, что поискать р/счета можно и посредством онлайн-поиска. Например, Гугл, Яндекс или Мейл. Чтобы найти информацию. Стоит забить в строке поиска наименование организации и какое-нибудь дополнительное слово, помогающее выбрать нужные документы. Например:

  • «расчетный счет»;
  • «р.счет»;
  • «счет»;
  • «р/с».

Мнение эксперта Евгений Беляев Юрист-консультант, финансовый эксперт Спросить

Все банковские реквизиты должника могут оказаться на сайтах закупок или тендеров, где он оставлял заявки либо на различных тематических форумах.

Узнать реквизиты можно с помощью поисковых запросов

Соцсети и сайты должника

Если в лице ответчика, задолжавшего некую сумму денег и не желающего с ней расстаться, выступает ИП или же иная организация, стоит поискать сведения о нем в социальных сетях. Обычно организации ведут там свои группы с целью привлечения подписчиков и увеличения клиентской базы. И многие предприниматели в подразделе «Реквизиты/контакты» указывают свои актуальные банковские данные.

С какими трудностями можно столкнуться

Приступая к детективной деятельности, стоит знать, что далеко не всегда такой самостоятельный поиск может принести пользу. Некоторые компании указывают в публичном доступе только номинальные свои счета, по которым не осуществляется какая-либо финансовая деятельность. Если предоставить такой счет судебным приставам, то документы по взиманию долга могут оказаться в картотеке и пролежать там неизвестно сколько времени в ожидании денежных зачислений на данный р/счет.

Ну а если найденный счет не используется должником, как средство оплаты, то такое ожидание может затянуться на неопределенный период. Достаточно сложно обнаружить банковские счета и у физлиц, ведь граждане не обязаны предоставлять в органы НИ такую информацию. Поэтому, если на найденные счета на протяжении нескольких месяцев не было произведено каких-либо финансовых поступлений, стоит забрать исполнительный лист из банковской организации и отнести его в службу судебных приставов. Профессиональные исполнители имеют огромный опыт в таких делах, и дело быстро сдвинется с «мертвой точки».

Добавить комментарий